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해피콜·사후관리
완전판매 해피콜
신계약 명단을 기준으로 발신해 보장 내용과 보험료 이해 여부를 표준 문항으로 확인하고, 문항별 응답과 녹취를 계약 건별로 남깁니다. 불완전판매 신호는 설계사와 컴플라이언스 담당자에게 넘깁니다.
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WHY IT MATTERS
기한과 규정이 정해진 발신 업무, 완전판매 모니터링 에이전트가 절차대로 겁니다
해피콜, KYC, TM, 미납 안내는 기한과 규정이 정해진 발신 업무입니다. 사람 손에만 맡기면 기한이 밀리고, 미납 회수와 계약 유지, 내부통제 부담이 같이 커집니다.
기한이 다가오는 고객확인 재이행
KYC 재이행이 기한을 넘기면 거래 제한 안내와 민원이 생기고, 영업점 후속 부담만 늘어납니다.
밀린 해피콜이 계약 리스크로
해피콜이 기한 안에 끝나지 않으면 청약 철회와 민원 대응에서 완전판매 입증 부담이 회사로 돌아옵니다.
수신동의 없이 섞이는 발신
갱신·미납 안내와 마케팅성 발신이 한 명단에 섞이면 동의 기준과 감사 로그를 나중에 맞추기 어렵습니다.
사람 손만으로는 벅찬 TM·미납 안내
갱신 TM, 미납 고지, 결제 안내는 명단은 많고 기한은 짧습니다. 상담 인력만으로 발신하면 인건비가 먼저 커지고 발신량은 채워지지 않습니다.
TOUCHPOINTS
해피콜부터 미납·결제 안내까지 정해진 절차대로 걸고 기록합니다
완전판매 해피콜, KYC 재이행, 수신동의 TM, 미납·결제 안내처럼 기한과 규정이 있는 발신 전화를 일관된 기준으로 처리합니다.
02
대량 발신
KYC·고객확인 재이행
고객확인 갱신 기한이 도래한 명단으로 발신해 직업·거래 목적 같은 확인 항목을 갱신하고, 미응답·확인 실패 건은 영업점 후속으로 남깁니다.
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대량 발신
수신동의 TM·캠페인 발신
수신동의 명단을 기준으로 갱신 안내와 상품 캠페인 TM을 발신하고, 관심 고객만 설계사·상담팀에 연결합니다. 발신 결과와 재콜 일정은 캠페인 기록으로 남깁니다.
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위험·예외 인계
미납 고지·결제 안내
납부 기한이 지난 계약 명단으로 발신해 미납 사실과 납부 방법을 안내하고, 납부 의사와 예정일을 기록으로 남깁니다. 이의 제기나 상담이 필요한 건은 담당 부서로 넘깁니다.
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BUSINESS TYPES
보험사와 GA, 카드사가 지켜야 할 통화 절차는 같지 않습니다
업권마다 지켜야 할 통화 절차와 기록 기준이 달라, 같은 발신도 운영 방식이 갈립니다.
손해보험사
사고 접수, 보험금 청구 서류 보완, 보상 진행 상태, 갱신 안내를 정해진 안내 문구로 운영합니다.
생명·건강보험사
신계약 해피콜, 계약 조회, 갱신 안내, 민원 전환을 일관된 절차로 운영하고 기록으로 남깁니다.
보험대리점·GA
신계약 해피콜 대행, 수신동의 TM 발신, 담당 설계사 인계를 녹취·요약과 함께 정리합니다.
카드·페이먼트
청구·결제 문의와 미납 안내를 본인 확인 후 처리하고 분실·분쟁 건은 상담사로 전환합니다.
저축은행·캐피탈
상환 안내, 연체 후속, 대출 상담 예약을 정해진 절차와 감사 로그 기준으로 운영합니다.
증권·자산운용
계좌 개설, 거래 문의, 본인 확인 실패, 민원 가능 발화를 담당자 인계와 기록으로 분리합니다.
vox.ai가 처리한 누적 통화 수
FAQ
금융·보험 에이전트 도입 전 자주 묻는 질문
운영 범위, 연동 방식, 예외 처리 기준을 도입 검토 단계에서 바로 확인할 수 있도록 정리했습니다.